תכנון פיננסי הוליסטי, מה זה אומר?

4/5/2021

העידן הנוכחי מתאפיין בעליה הדרגתית בתוחלת החיים. מבין כל המדינות המערביות, ישראל נמצאת בקביעות בין המקומות הראשונים מבחינת תוחלת חיים - ויש לכך מגוון רחב של השלכות. בין היתר, גברים ונשים בגיל השלישי צריכים להיערך לפרישה שלהם באמצעות תכנון פיננסי הוליסטי. "תכנון פיננסי הוליסטי" היא שיטה שבה מתחשבים בכל הנכסים קרא עוד

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה – הטבת גמלאים שמחזירה לך כסף

1/7/2021

פקודת מס הכנסה היא בדרך כלל משהו שאנשים מן השורה מתרחקים ממנו, אולם בפועל, התקרבות של אנשי מקצוע לנושא זה עשויה להיות שווה לך הרבה מאוד כסף. הדוגמה הקלאסית לכך היא תיקון 190 שאושר בשנת 2012 ומטרתו לעודד אזרחים להקפיד כספים בקופות גמל. כמו כן, בזכות תיקון 190 ניתן ליהנות קרא עוד

קופת גמל להשקעה, אתם חייבים אחת כזו

8/7/2021

קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון שהושק בשנת 2016. מאז ועד היום הספיקו מאות אלפי ישראלים לנצל את יתרונות הקופה - אך יש גם כאלה שעוד לא שמעו עליה. בתוכם, קהל היעד העיקרי שיכול ליהנות מהערך המוסף של קופת גמל להשקעה הם אנשים מבוגרים שיוצאים לפנסיה באופן ספציפי ואנשים מעל קרא עוד

יש לך תיק השקעות? כדאי שתקרא את זה

23/8/2021

התהליך המורכב שבסופו בוחרים תיק השקעות דורש הקצאת זמן, אנרגיות, סבלנות ומשאבים. עם זאת, גם אחרי שהתיק כבר נבחר ומנוהל – עדיין נדרשות פעולות והתאמות מיוחדות. המטרה היא כמובן לדעת שהתיק נמצא בידיים טובות ושכל זכויות המשקיע מקבלות מענה גם בהיבטים של מיסוי ונזילות. לפי נתוני הרשות לניירות ערך מיוני קרא עוד