תמונה כוללת של ההון, הצרכים והיעדים
ככל שמבנה ההון מורכב יותר, גדלה החשיבות של הסתכלות משותפת על הנכסים וההתחייבויות. תכנון פיננסי ללקוחות כשירים באוורסט מחבר בין ההון, המטרות האישיות והצרכים המשפחתיים, מתוך ראייה ארוכת טווח והתאמה לרמת הסיכון של הלקוח.
מה כולל המבט הפיננסי הכולל?
- מיפוי נכסים והתחייבויות: הבנת מבנה ההון והקשר בין מרכיביו.
- תזרים ונזילות: בחינת צורכי ההווה לצד התחייבויות ויעדים עתידיים.
- סיכון ופיזור: בחינת החשיפות בתיק והתאמתן למטרות, לטווח הזמן וליכולת לשאת סיכון.
- השקעות והעברה בין־דורית: בחינת ההשקעות כחלק מתמונה רחבה הכוללת גם את המשכיות ההון המשפחתי.
למי מיועד השירות?
ללקוחות כשירים המעוניינים בתכנון המתייחס למכלול ההון והצרכים. הגדרה זו כפופה לתנאים הקבועים בדין ובהקשר של השירות או ההשקעה; עצם הפנייה אינה קובעת כשירות ואינה אישור להתאמה של השקעה מסוימת.
תכנון בגישת פמילי אופיס נועד לחבר בין ההחלטות השונות ולבחון את השפעתן זו על זו. הוא אינו מבטיח תשואה או מבטל סיכון. למידע על תכנון פיננסי ופמילי אופיס באוורסט, או לתיאום שיחה, ניתן ליצור עמנו קשר.
השאירו פרטים
תודה! הטופס נשלח בהצלחה!
