מחברים בין השכר, המניות והמטרות האישיות
הכנסה גבוהה היא נקודת פתיחה לתכנון, אך היא אינה תמונה פיננסית מלאה. כאשר לצד השכר יש גם מניות או תגמול הוני, חשוב לבחון יחד את ההכנסה השוטפת, הנכסים, ההתחייבויות והיעדים לטווח ארוך. באוורסט תכנון פיננסי ההתייחסות היא למכלול, מתוך התאמה לצרכים ולרמת הסיכון של הלקוח.
הנושאים שכדאי לבחון בתכנון
- תזרים ונזילות: הקשר בין ההכנסה, ההוצאות הצפויות והכסף שצריך להישאר זמין.
- ריכוזיות בהון המנייתי: בחינת החשיפה למעסיק או למניה אחת לצד יתר הנכסים.
- מימושים והיבטי מס: שילוב עיתוי המימושים במטרות האישיות ובחינת השלכותיהם עם אנשי המקצוע הרלוונטיים.
- תכנון לטווח ארוך: התאמת מבנה ההון למטרות המשפחתיות ולשינויים בהכנסה ובתעסוקה.
למי מתאים השירות?
לעובדים ולמנהלים בעלי שכר גבוה, ובפרט למי שמקבלים מניות כחלק מהתגמול ורוצים לראות את הקשר בין השכר, ההון והצרכים האישיים. מטרת התכנון היא ליצור תמונה מסודרת שתסייע בקבלת החלטות; תכנון אינו מבטל סיכוני השקעה ואינו מבטיח תשואה.
אפשר להכיר את גישת התכנון הפיננסי והפמילי אופיס של אוורסט או לפנות אלינו לשיחה על הצרכים שלכם. אין צורך לצרף מסמכים רגישים לטופס הפנייה הראשוני.
השאירו פרטים
תודה! הטופס נשלח בהצלחה!
